银行对信贷资金的通途监控是很严格的，企业如果需要挪用资金需要经过好几手倒账，特别是贷款刚放下来第一次流出都是有受托支付限制的。什么是受托支付呢？就是在签订贷款合同的时候，借款人已经和银行商定好资金用途以及资金会给哪些人，资金划转只能在这个范围内，不用用于其他渠道。对于个人来说，也是一样，这种快贷类的信用贷款，用途是资金周转或消费，而且银保监会也有规定严禁银行信贷资金流入股市房市所以你的钱划入证券账户的时候，这个流转痕迹银行是掌握的，随时可以查出并标记为违反资金用途。一般要规避检查，最好现金取出再存入其他银行（不能是建行），然后再划入证券账户。不过现在对大额现金取款银行也有限制，太大金额最好分次取款。
